Kostenlose Programme zur Finanzanalyse in Excel (Download). Finanzanalyse in Excel Ein Beispiel für die Analyse der Finanzlage eines Unternehmens in Excel

Tun Finanzanalyse des Zustands des Unternehmens in Excel Das QFinAnalysis-Programm hilft Ihnen in 5 Minuten.

Aus diesem Artikel erfahren Sie:

• Über die Probleme, die Sie mit dem Programm lösen können;
• Über die Möglichkeiten Finanzanalyse in QFinAnalysis;
• Wie man mit dem Programm arbeitet;

Sie können auch eine Excel-Datei mit einem Beispiel für die Berechnung des Finanzstatus mithilfe von QFinAnalysis herunterladen.

Mit QFinAnalysis ist das möglich entscheiden folgende Aufgaben der Finanzanalyse eines Unternehmens:

• Abweichungen in der Geschäftstätigkeit identifizieren, die ein potenzielles Risiko darstellen können und einer sorgfältigen Bewertung bedürfen,
• Finanzpläne für die Unternehmensentwicklung formulieren,
• die Effizienz der Ressourcennutzung steigern,
• eine Politik für die Beziehungen zu Gläubigern und Schuldnern entwickeln,
• eine Beurteilung der Zahlungsfähigkeit anhand regulierter Methoden zur Beurteilung der Insolvenzwahrscheinlichkeit vornehmen,
• Berechnen Sie die Effizienz Ihres eigenen Unternehmens,
• die Kapitalstruktur verwalten.

QFinAnalysis hilft Ihnen dabei:

• Diagnose der Insolvenzwahrscheinlichkeit - 23 moderne Methoden zur Berechnung der Insolvenzwahrscheinlichkeit, einschließlich Techniken, die künstliche Intelligenz nutzen;
• Analyse finanzieller Kennzahlen – ca. 20 Finanzkennzahlen(Liquidität, Geschäftstätigkeit, Finanzstabilität, Rentabilität usw.);
• Beurteilung der Zahlungsfähigkeit des Unternehmens – geregelte Solvenzanalyse nach der Methodik der Regierung der Russischen Föderation;
• Berechnung des Nettovermögens des Unternehmens;

Analyse der Liquidität der Unternehmensbilanz;

Horizontale vertikale Analyse der Unternehmensbilanz;

Prognose der Insolvenz eines Unternehmens nach den gängigsten westlichen Methoden (Altman, Beaver, Taffler usw.) und angepassten inländischen Methoden (IGEA, Kasaner Schule, Zaitseva, Savitskaya usw.).

Wie verwende ich das Programm?

Nachdem wir QFinAnalysis geöffnet haben, befinden wir uns in einem Blatt mit einem Menü, von dem aus wir zu jedem Blatt mit dem Programm gelangen können. indem Sie auf die Links in den entsprechenden Abschnitten klicken:

Wenn Sie zu einem der Abschnitte gehen, sehen Sie Kommentare, die Ihnen bei der Interpretation der Werte von Kennzahlen und Finanzindikatoren helfen:

Um das zu tun Finanzanalyse der Lage des Unternehmens Mit QFinAnalysis müssen Sie die Bilanzkennzahlen des Unternehmens in das Programm eingeben:

In der Bilanz „Bilanz“ tragen wir die Bilanz des Unternehmens in der alten Form ein:

Wir tragen den Saldo in der neuen Form in das Blatt „Neue Bilanz“ ein:

Gehen wir die Seiten durch und erhalten:

1. Analyse der Dynamik der Bilanz und der Anteile nach Posten in der Tabelle „Analysebilanz“

2. Unternehmensanalysekoeffizienten für:

• Bewertungen der Finanzstabilität;
• Liquiditätsbewertungen;
• Kosten-Nutzen-Schätzungen;
• Beurteilungen der Geschäftstätigkeit;

– Blatt „Koeffizient“:

3. Liquiditätsbeurteilung – Blatt „Liquiditätsanalyse“:

4. Modelle der Mehrfachdiskriminanzanalyse (MDA-Modelle) zur Einschätzung des Insolvenzrisikos eines Unternehmens:

• Altman-Zwei-Faktoren-Modell
• Fedotovas Zwei-Faktoren-Modell
• Altmans Fünf-Faktoren-Modell
• Modifiziertes Altman-Modell für Russland
• Tafflers Vier-Faktoren-Modell
• Fox-Vier-Faktoren-Modell
• Das Vier-Faktoren-Modell von Springate
• Vier-Faktoren-Modell der IGEA
• Saifulin-Kadykov-Modell
• Parenaya-Dolgolaev-Modell
• Modell der Republik Belarus
• Savitskaya-Modell

5. Logistische Modelle (Logit-Modelle) zur Einschätzung des Insolvenzrisikos eines Unternehmens zeigen die Insolvenzwahrscheinlichkeit in Prozent an

• Altman-Sabato-Modell (2007)
• Lina-Piesse-Modell (2004)
• JuHa-Tehong-Modell (2000)
• JuHa-Tehong-Modell (2000)
• Gruzchinsky-Modell (2003)
• Gruzchinsky-Modell (2003)

6. Expertenmodell „Zaitseva“, bei dem jedem Indikator manuell ein Gewicht zugewiesen werden kann – Blatt des „Expertenmodells“

• Modell der Kasaner Staatlichen Technischen Universität (KSTU) für Industrieunternehmen (mit dem Sie die Bonitätsklasse bestimmen können);
• Bibermodell;

8. Modell der russischen Regierung (Bewertung der Zahlungsfähigkeit und Struktur der Unternehmensbilanz):

9. Berechnung des Nettovermögens des Unternehmens – Blatt „NA“:

• Novo Forecast Lite- automatisch Prognoseberechnung V Excel.
• 4analytics - ABC-XYZ-Analyse und Emissionsanalyse Excel.
• Qlik Sense Desktop und QlikViewPersonal Edition – BI-Systeme zur Datenanalyse und Visualisierung.

Testen Sie die Leistungsfähigkeit kostenpflichtiger Lösungen:

• Novo Forecast PRO- Prognosen in Excel für große Datenmengen.

Eine Auswahl an Finanzanalysen in Excel-Tabellen eines Unternehmens von verschiedenen Autoren.

Excel-Tabellen Popova A.A. ermöglicht Ihnen die Durchführung einer Finanzanalyse: Berechnung der Geschäftstätigkeit, Zahlungsfähigkeit, Rentabilität, Finanzstabilität, aggregierte Bilanz, Analyse der Struktur der Bilanzaktiva, Verhältnis und dynamische Analyse auf der Grundlage der Formulare 1 und 2 des Jahresabschlusses des Unternehmens.
Laden Sie die Finanzanalyse in Excel von Popov herunter

Excel-Tabellen der Finanzanalyse des Unternehmens von Zaikovsky V.E. (Direktoren für Wirtschaft und Finanzen des Tomsker Messgerätewerks JSC) ermöglichen auf der Grundlage der Formulare 1 und 2 externer Buchführungsberichte die Berechnung der Insolvenz eines Unternehmens nach dem Altman-, Taffler- und Lees-Modell und die Beurteilung der Finanzlage des Unternehmens im Hinblick auf Liquidität, Finanzstabilität, Zustand des Anlagevermögens, Vermögensumschlag und Rentabilität. Darüber hinaus wird ein Zusammenhang zwischen der Insolvenz eines Unternehmens und der Staatsverschuldung gegenüber diesem festgestellt. Es gibt Diagramme der Veränderungen der Vermögenswerte und Schulden des Unternehmens im Zeitverlauf.
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Excel-Tabellen zur Finanzanalyse von Malakhov V.I. ermöglichen es Ihnen, den Saldo in Prozentform zu berechnen, die Effizienz des Managements zu beurteilen, die finanzielle (Markt-)Stabilität zu beurteilen, die Liquidität und Zahlungsfähigkeit zu beurteilen, die Rentabilität, die Geschäftstätigkeit, die Position des Unternehmens auf dem Markt und das Altman-Modell zu beurteilen. Es werden Diagramme der Bilanzaktiva, der Umsatzdynamik, der Brutto- und Nettogewinndynamik und der Schuldendynamik erstellt.
Laden Sie die Finanzanalyse in Excel von Malakhov herunter

Excel-Tabellen für die Finanzanalyse Repina V.V. Berechnen Sie Cashflows, Gewinn-Verluste, Schuldenveränderungen, Bestandsveränderungen, Dynamik von Veränderungen in Bilanzpositionen und Finanzkennzahlen im GAAP-Format. Ermöglicht die Durchführung einer Kennzahlen-Finanzanalyse des Unternehmens.
Laden Sie die Finanzanalyse in Excel von Repin herunter

Excel-Tabellen Salova A.N., Maslova V.G. ermöglicht Ihnen die Durchführung einer umfassenden Scoring-Analyse Ihrer finanziellen Situation. Die Spektrum-Scoring-Methode ist die zuverlässigste Methode der Finanz- und Wirtschaftsanalyse. Sein Kern besteht darin, eine Analyse der Finanzkennzahlen durchzuführen, indem die erhaltenen Werte mit Standardwerten verglichen werden und ein System zum „Verteilen“ dieser Werte in Zonen mit einem Abstand vom optimalen Niveau verwendet wird. Die Analyse der Finanzkennzahlen erfolgt durch den Vergleich der erhaltenen Werte mit den empfohlenen Standardwerten, die die Rolle von Schwellenstandards spielen. Je weiter der Wert der Koeffizienten vom Standardniveau entfernt ist, desto geringer ist der Grad des finanziellen Wohlergehens und desto höher ist das Risiko, in die Kategorie der insolventen Unternehmen zu fallen.

Finanzanalyse in Excel

Finanzanalyse in Excel Zweck.

Finanzielle Berechnungen sind einer der Zweige der Wirtschaftswissenschaften und bestehen aus einer Reihe spezieller Techniken und Methoden, die darauf abzielen, angewandte Probleme im Prozess der Managemententscheidungen zu lösen und eine quantitative Analyse der Wirksamkeit finanzieller und wirtschaftlicher Transaktionen durchzuführen, um diese zu erhalten optimale Eigenschaften von Handelsgeschäften abhängig von verschiedenen Bedingungen ihrer Umsetzung.

Finanzielle Berechnungen im Excel-Tabellenkalkulationsprozessor werden sowohl mit integrierten als auch mit zusätzlichen Finanzfunktionen durchgeführt, die darauf ausgelegt sind, den Prozess der quantitativen Analyse von Finanztransaktionen und die Berechnung relevanter Wirtschaftsindikatoren (z. B. Abschreibungsbetrag, Abschreibungsbetrag usw.) zu automatisieren Kreditzahlung, Kosten einer Investition oder eines Kredits, Zinssätze für Einlagen usw.).

Notiz: Zusätzliche Funktionen, die eine Add-on-Installation erfordern„Analysepaket“ ( Analyse ToolPak ) mit dem mitgelieferten Add-on-ManagerMicrosoft Excelwerden hier nicht berücksichtigt.

Arten von Finanzfunktionen.

Basierend auf der Art der zu lösenden Aufgaben lassen sich alle Finanzfunktionen in Excel in folgende bedingte Gruppen einteilen:

Funktionen zur Berechnung der Abschreibungskosten.

Funktionen zur Analyse gewöhnlicher Renten.

Funktionen zur Analyse der Wirksamkeit von Investitionsprojekten.

Darüber hinaus kann Excel Funktionen zur Wertpapieranalyse in Berechnungen nutzen. Alle Funktionen in dieser Gruppe sind zusätzlich und werden hier nicht besprochen.

Funktionen zur Berechnung der Abschreibungskosten.

Excel implementiert eine separate Gruppe von Finanzfunktionen, die es Ihnen ermöglichen, den Prozess der Erstellung von Abschreibungsplänen für langfristige Vermögenswerte zu automatisieren, die fast die gleichen erforderlichen Argumente haben:

Buchwert Vermögenswert zu Beginn der Betriebsperiode;

Restwert (Liquidationswert). Vermögenswert;

Lebensdauer(Nutzungsdauer) eines Vermögenswerts;

Zeitraum– Seriennummer des Abschreibungszeitraums.

Funktionen zur Berechnung der Abschreibungskosten nutzen verschiedene Abschreibungsmethoden:

Grundlegende Methoden der Anlagenabschreibung und Funktionen für deren Berechnung in MS Excel

Funktion APL() berechnet die Höhe der jährlichen Abzüge bei Verwendung lineare Abschreibungsmethode Wertminderung des Vermögenswerts.

Funktionen ASCH(), FOO(), DDOB() die Anwendung umsetzen beschleunigte Methoden Abschreibung, die es Ihnen ermöglichen, den Großteil der Kosten von Vermögenswerten in der Anfangszeit ihres Betriebs abzuschreiben, wenn sie mit maximaler Intensität genutzt werden, und so eine Reserve für deren rechtzeitigen Ersatz im Falle von physischer Abnutzung oder Obsoleszenz zu schaffen. Mit beschleunigten Abschreibungsmethoden können Sie auch die Steuerbemessungsgrundlage eines Unternehmens reduzieren.

Um die praktische Anwendung der oben genannten Funktionen zu beschreiben, geben wir das folgende Beispiel.

Angenommen, Sie haben Ausrüstung gekauft, um die Produktionsaktivitäten Ihres Unternehmens sicherzustellen. Zum Zeitpunkt der Inbetriebnahme dieser Anlage betrugen die Anschaffungskosten 10.000.000 Rubel. Die Nutzungsdauer der Geräte beträgt 6 Jahre. Jede Art von langfristigem Vermögenswert (der länger als ein Jahr funktioniert) weist Eigenschaften wie physische und moralische Veralterung auf. Somit wird am Ende der Betriebsdauer (Nutzungsdauer) dieses Vermögenswerts sein Liquidationswert voraussichtlich 1.000.000 Rubel betragen.

Es ist notwendig, die Höhe der Abschreibungskosten für jede Periode (Jahr) zu bestimmen, indem verschiedene Optionen zur Abschreibung von Vermögenswertabschreibungen verwendet werden, die in der russischen Praxis am häufigsten vorkommen, und die erzielten Ergebnisse unter dem Gesichtspunkt der Wirksamkeit der Verwendung einer bestimmten Option zu bewerten Methode im Unternehmen.

Um das Problem in der Excel-Tabelle zu lösen, gehen Sie folgendermaßen vor:

Geben Sie zunächst Ihre Eingabedaten in das Arbeitsblatt ein: Anschaffungskosten, Restwert und Lebensdauer der Vermögenswerte in einer Tabelle. Für unser Beispiel im Bereich der Zellen C3:C5, wie in der Abbildung gezeigt:

Für unser Beispiel müssen wir eine Tabelle erstellen, die es uns ermöglicht, die Höhe der Abschreibung mithilfe mehrerer Funktionen und verschiedener Abschreibungsmethoden zu berechnen.

Geben Sie in eine beliebige Zelle der erstellten Tabelle eine Formel zur Berechnung des Abschreibungsbetrags für eine gleichmäßige Abschreibung ein – Funktion APL().

Funktionen in Excel werden mit eingegeben „Funktionsmeister“, das per Befehl aufgerufen wird Einfügen/Funktion… oder indem Sie auf die Schaltfläche „Standard“ in der Symbolleiste klicken. Um eine Funktion in eine Zelle einzugeben, wählen Sie eine Kategorie aus Finanziell im erscheinenden Fenster aus der Liste links und die gewünschte Funktion aus der entsprechenden Liste rechts.

Drück den Knopf OK. Im Arbeitsblatt erscheint ein Dialogfeld mit dem Namen der ausgewählten Funktion in der Bearbeitungsleiste und einer Beschreibung der erforderlichen und optionalen Argumente. Nach dem Namen jeder Funktion werden Argumente in Klammern angegeben. Wenn eine Funktion keine Argumente akzeptiert, folgen auf ihren Namen leere Klammern () ohne Leerzeichen dazwischen. Argumente werden getrennt Semikolon (;). Das Formelelement kann eine Zelladresse in Form einer absoluten oder relativen Referenz sein, d.h. Der Inhalt dieser Zelle wird in die Berechnung einbezogen.

Die Syntax aller Funktionen kann im Funktionsassistenten eingesehen werden. Die Syntax der Funktionen zur Berechnung der Abschreibungskosten ist in der Tabelle „Grundlegende Methoden der Vermögensabschreibung und Funktionen für ihre Berechnungen in MS Excel“ angegeben.

Bei der Berechnung der Abschreibungshöhe nach der linearen Abschreibungsmethode Es wird eine Relation der Form verwendet:

Für jeden ichTh Zeitraum der Nutzungsdauer des Vermögenswerts, der Betrag der aufgelaufenen Abschreibungen Atom-U-Boot ich ist dasselbe.

Der Zellbereich C10:C15 enthält die Formel zur Berechnung der Abschreibung gemäß Excel-Syntax:

=APL(10000,1000,6) (Zurückgegebenes Ergebnis: 1500,00).

Nachfolgend sind die Ergebnisse der Berechnung der Abschreibungskosten für die beschleunigte Abschreibung von Vermögensgegenständen aufgeführt.

ASCH()-Funktion Verwendet Methode der Summe der Jahre Bei der Berechnung der Abschreibung wird das Verhältnis der verbleibenden Nutzungsdauer des Vermögenswerts zur Summe der Jahre multipliziert mit der Differenz zwischen Anfangs- und Restwert berechnet. Algebraisch lautet die Formel zur Berechnung der Abschreibung eines Vermögenswerts für einen bestimmten Zeitraum wie folgt:

Wo: Anschaffungskosten– Anschaffungskosten des Vermögenswerts;

Liquidationswert– Liquidationswert des Vermögenswerts;

Begriff– Nutzungsdauer des Vermögenswerts;

Zeitraum– laufende Nummer des Abschreibungszeitraums;

Somit beträgt der Abschreibungsbetrag für zwei aufeinanderfolgende Perioden (z. B. für den 1. und 2.) jeweils:

= ASCH(10000;1000;6;1) (Ergebnis: 2571,43)

= ASCH(10000;1000;6;2) (Ergebnis: 2142,86)

Funktion FUO() implementiert degressive Saldomethode, wobei die Abschreibung anhand eines festgelegten (festen) Abschreibungssatzes ermittelt wird, der auf den Nettobuchwert (ursprüngliche Anschaffungskosten abzüglich kumulierter Abschreibungen) angewendet wird.

Bei der Berechnung der Abschreibung eines Vermögenswerts für einen bestimmten Zeitraum verwendet die Funktion die folgende Formel:

Wo: kumulierte Abschreibung– kumulierte Abschreibungen für frühere Betriebsperioden der Anlage;

Gebot– Von Excel berechneter fester Zinssatz nach folgender Formel:

,

Bei der Berechnung des Zinssatzes wird dessen Wert auf drei Nachkommastellen gerundet.

Ein Sonderfall bei der Verwendung der Funktion Geburtsdatum() ist die Berechnung der Abschreibung für die erste und letzte Betriebsperiode des Vermögenswerts.

Für die erste Betriebsperiode der Anlage wird der Abschreibungsbetrag nach folgender Formel berechnet:

Für die letzte Periode die Funktion Geburtsdatum() verwendet eine andere Formel:

Optionales Argument Monat Wird in Fällen verwendet, in denen eine genauere Berechnung des Abschreibungsbetrags erforderlich ist (wenn der Vermögenswert in einem bestimmten Monat des Jahres in die Bilanz aufgenommen wurde).

Somit beträgt die Abschreibung für die 1. und 2. Periode:

= FOO(10000,1000,6,1) (Ergebnis: 3190,00)

= FOO(10000,1000,6,2) (Ergebnis: 2172,39)

Doppelte Abschreibungsmethode basierend auf der Anwendung eines beschleunigten jährlichen Abschreibungssatzes. Letzteres wird üblicherweise als Satz für die einheitliche Abschreibung angenommen, multipliziert mit einem bestimmten Koeffizienten. In Excel wird diese Methode durch die Funktion implementiert DDOB(), So können Sie jede positive Zahl als Koeffizient verwenden. Standardmäßig ist der Koeffizientenwert auf 2 eingestellt.

Abschreibungsbetrag für ichTh Der Zeitraum wird aus folgender Beziehung ermittelt:

Wo: Koeffizient – Koeffizient, der die Verringerungsrate des Buchwerts festlegt (Beschleunigung der Abschreibung).

Bei der Verschleißberechnung mit der Funktion DDOB() Der Abschreibungsbetrag ist in der ersten Periode maximal und verringert sich in den Folgeperioden.

Wenn es bei Berechnungen nicht erforderlich ist, die Abschreibung doppelt abzuschreiben, können Sie den Wert des Arguments variieren Koeffizient.

In unserem Beispiel beträgt die Abschreibung für die 1. und 2. Periode:

= DDOB(10000,1000,6,1) (Ergebnis: 3333,33)

= DDOB(10000,1000,6,2) (Ergebnis: 2222,22)

Die Endergebnisse der Berechnung der Abschreibungsbeträge pro Periode unter Verwendung verschiedener Abschreibungsmöglichkeiten sehen wie folgt aus:

Funktion PUO() Gibt den Abschreibungssatz eines Vermögenswerts für einen beliebigen ausgewählten Zeitraum, einschließlich Teilzeiträumen, unter Verwendung der Methode des doppelten degressiven Saldos oder einer anderen angegebenen Methode zurück. In diesem Fall müssen die Grenzen des Zeitraums und der Nutzungsdauer in den gleichen Einheiten (Tage, Monate, Jahre) angegeben werden.

Funktionssyntax:

=PUO (Anfangswert; Restwert; Abschreibungszeitraum; Anfangszeitraum; Endzeitraum; Koeffizient; ohne Umstellung),

wobei: Anfangszeitraum – der Anfangszeitraum, für den die Abschreibung berechnet wird;

Endperiode – die letzte Periode, für die die Abschreibung berechnet wird.

Die Anfangs- und Endperioden müssen in denselben Einheiten ausgedrückt werden wie die Lebensdauer des Vermögenswerts.

Ohne Umstellung – ein boolescher Wert (optionaler Parameter), der bestimmt, ob eine lineare Abschreibung verwendet werden soll, wenn der Abschreibungsbetrag den berechneten Betrag des degressiven Abschreibungssaldos übersteigt.

N
Zum Beispiel:

a) für den Zeitraum von 6 bis 12 Betriebsmonaten:

=PUO(10000,1000,6*12,6,12) (Ergebnis: 1313,28)

Wo: 6 Jahre * 12 Monate– die Gesamtzahl der Betriebsmonate dieser Anlage;

6,12 – Seriennummern des Abschreibungszeitraums.

b) von 1 bis 200 Betriebstagen (mit der genauen Anzahl von Tagen pro Jahr):

=PUO(10000;1000;6*365;1;200) (Ergebnis: 1660,95)

Guten Tag, lieber Besucher.

Anhand der Daten in der Tabelle können Sie eine grundlegende Finanzanalyse einer Geschäftsbank durchführen. Übertragen Sie dazu die Daten aus dem Jahresabschluss in die Berechnungstabellen, klicken Sie dann auf die Schaltfläche „Aktualisieren“ und die Kennzahlen werden automatisch berechnet.

Bitte beachten Sie: Ab 2016 hat sich die Bankenberichterstattung geändert. Die neue Version des Dienstes zur Analyse der Finanzlage und Performance der Bank finden Sie hier:.

1. Tragen Sie in die hellblauen Zellen die Originaldaten der Bankbilanz und Gewinn- und Verlustrechnung ein und ersetzen Sie die Beispielzahlen.
2. Scrollen Sie dann auf der Seite nach unten und klicken Sie auf die Schaltfläche „Aktualisieren“. Alle Daten werden neu berechnet. Sie müssen diese nur noch auswählen, kopieren und in Ihr Dokument übertragen.

Auf dieser Seite können Sie eine grundlegende Analyse der Finanz- und Vermögenslage der Bank sowie ihrer Finanzergebnisse durchführen:

1. Horizontale Analyse der Vermögensdynamik
2. Vertikale Analyse der Vermögensstruktur
3. Horizontale Analyse der Haftungsdynamik
4. Vertikale Analyse der Haftungsstruktur
5. Horizontale Analyse der Dynamik der Eigenmittelquellen
6. Vertikale Analyse der Struktur der Eigenmittelquellen
7. Horizontale Analyse der Dynamik außerbilanzieller Verbindlichkeiten
8. Vertikale Analyse der Struktur außerbilanzieller Verbindlichkeiten
9. Horizontale Analyse der Dynamik der Finanzergebnisse

Die Schlussfolgerungen aus der Analyse basieren auf den identifizierten Problemen: Beispiele für Probleme, die während der Analyse identifiziert wurden.

Beispiele für Aktivitäten zur Beseitigung identifizierter Probleme: Beispiele für Aktivitäten für WRC.

Schlussfolgerungen zur Finanzanalyse können Sie selbst ziehen oder bei jeder Studierendenbörse bestellen.

Um die Kosten abzuschätzen, können Sie eine Anfrage an der Börse hinterlassen. Wenn sich niemand meldet, löschen Sie einfach die Anwendung und fertig.

Mit freundlichen Grüßen, Alexander Krylov. Sie können mich über kontaktieren vk.com/aldex.

Bevor Sie Daten eingeben, lesen Sie bitte diesen Artikel:

Sollte die Tabelle nicht passen, öffnen Sie sie in einem neuen Fenster: Analyse der Finanzlage und Performance der Bank

Die Finanzanalyse:

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Microsoft Excel bietet dem Benutzer eine ganze Reihe von Tools zur Analyse der Finanzaktivitäten eines Unternehmens, zur Durchführung statistischer Berechnungen und Prognosen.

Integrierte Funktionen, Formeln und Programm-Add-ons ermöglichen es Ihnen, den Löwenanteil der Arbeit zu automatisieren. Dank der Automatisierung muss der Benutzer nur noch neue Daten eingeben und auf dieser Grundlage werden automatisch vorgefertigte Berichte generiert, deren Erstellung oft Stunden in Anspruch nimmt.

Beispiel einer Finanzanalyse eines Unternehmens in Excel

Die Aufgabe besteht darin, die Ergebnisse der Finanzaktivitäten und den Zustand des Unternehmens zu untersuchen. Ziele:

• den Marktwert des Unternehmens schätzen;
• Wege für eine effektive Entwicklung identifizieren;
• Analyse der Zahlungsfähigkeit und Kreditwürdigkeit.

Basierend auf den Ergebnissen der Finanzaktivitäten entwickelt der Manager eine Strategie für die Weiterentwicklung des Unternehmens.

Analyse der Finanzlage eines Unternehmens impliziert

• Analyse der Bilanz und Gewinn- und Verlustrechnung;
• Analyse der Bilanzliquidität;
• Analyse der Zahlungsfähigkeit und finanziellen Stabilität des Unternehmens;
• Analyse der Geschäftstätigkeit, Vermögenslage.

Schauen wir uns Techniken zur Analyse einer Bilanz in Excel an.

Zunächst erstellen wir eine Bilanz (zum Beispiel schematisch, ohne alle Daten aus Formular 1 zu verwenden).

Wir analysieren die Struktur von Vermögenswerten und Verbindlichkeiten, die Dynamik der Wertänderungen von Gegenständen – wir erstellen eine vergleichende analytische Bilanz.

Mit einfachen Formeln haben wir die Dynamik von Bilanzpositionen dargestellt. Ebenso können Sie die Bilanzen verschiedener Unternehmen vergleichen.

Welche Ergebnisse liefert die Analysenwaage?

1. Die Bilanzwährung am Ende des Berichtszeitraums ist im Vergleich zum Anfangszeitraum größer geworden.
2. Langfristige Vermögenswerte wachsen schneller als kurzfristige Vermögenswerte.
3. Das Eigenkapital des Unternehmens ist größer als das Fremdkapital. Darüber hinaus übersteigt die eigene Wachstumsrate die Dynamik der Fremdmittel.
4. Die Verbindlichkeiten und Forderungen aus Lieferungen und Leistungen wachsen ungefähr im gleichen Tempo.

Statistische Datenanalyse in Excel

Excel bietet eine große Auswahl an Werkzeugen zur Implementierung statistischer Methoden. Einige davon sind integrierte Funktionen. Spezielle Datenverarbeitungsmethoden stehen im Add-on Analysis Package zur Verfügung.

Schauen wir uns beliebte statistische Funktionen an.

Im Beispiel sind die meisten Daten überdurchschnittlich, weil Asymmetrie ist größer als „0“.

KURTESS vergleicht das Maximum der experimentellen Verteilung mit dem Maximum der Normalverteilung.

Im Beispiel ist das Maximum der experimentellen Datenverteilung höher als die Normalverteilung.